河南省財政廳 中國人民銀行鄭州中心支行
關(guān)于在省市兩級預算單位推行公務(wù)卡制度的通知
豫財辦庫〔2007〕10號
各省轄市財政局，中國人民銀行各省轄市中心支行：
為進(jìn)一步深化國庫集中收付制度改革，加強財政支出監督管理，規范財政財務(wù)管理，提高公務(wù)支出透明度，財政部、中國人民銀行近期召開(kāi)了全國公務(wù)卡應用推廣工作會(huì )議，強調了推行公務(wù)卡制度的必要性和重要意義，明確了公務(wù)卡推廣應用的工作目標和方向，提出了建立公務(wù)卡制度的有關(guān)政策要求，對下一步工作作了具體部署。根據會(huì )議要求，現就我省省市兩級推行公務(wù)卡制度提出如下意見(jiàn)，請認真貫徹落實(shí)。
一、推行公務(wù)卡制度的總體思路
公務(wù)卡，是指預算單位人員持有的、主要用于日常公務(wù)支出和財務(wù)報銷(xiāo)業(yè)務(wù)的信用卡。公務(wù)卡制度是以國庫單一賬戶(hù)體系為基礎，以銀行卡為載體的現代財政支付管理制度，是現代財政國庫管理制度體系的組成部分。推行公務(wù)卡制度，必須堅持公共財政改革方向，以公務(wù)卡及電子轉賬支付系統為媒介，以國庫單一賬戶(hù)體系為基礎，以現代財政國庫管理信息系統為支撐，逐步實(shí)現使用公務(wù)卡辦理公務(wù)支出，最大程度地減少單位現金支付結算，強化財政動(dòng)態(tài)監控，健全現代財政國庫管理制度。
二、推行公務(wù)卡制度的基本原則
推行公務(wù)卡制度，必須堅持以下基本原則：一是要有利于完善國庫單一賬戶(hù)體系。要以國庫單一賬戶(hù)體系為基礎，通過(guò)單位零余額賬戶(hù)向公務(wù)卡直接劃款，不得另行設立中間實(shí)有資金賬戶(hù)轉撥資金，保證財政資金在最終支付之前保留在國庫。二是有利于加強財政動(dòng)態(tài)監控。財政部門(mén)能夠掌握零余額賬戶(hù)劃款信息和公務(wù)卡消費明細信息，并納入動(dòng)態(tài)監控系統進(jìn)行管理，進(jìn)一步提高財政資金使用的透明度。三是有利于方便預算單位用款。改革不能給預算單位財務(wù)部門(mén)增加過(guò)多的工作量，要盡量減少傳統現金管理方式下存在的繁瑣環(huán)節，進(jìn)一步提高預算單位財務(wù)管理工作效率。四是要有利于分步實(shí)施。建立公務(wù)卡制度，既要符合現代財政國庫管理制度的目標要求，又要符合財政國庫管理制度改革的進(jìn)展情況和銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展的整體進(jìn)程，具有可操作性；要先搞試點(diǎn)，逐步擴大，扎實(shí)有效推進(jìn)。
三、推行公務(wù)卡制度的主要內容
（一）公務(wù)卡辦理
我省公務(wù)卡統一使用“62”字開(kāi)頭的銀聯(lián)標準卡，預算單位統一組織職工申請辦理公務(wù)卡。銀聯(lián)河南分公司要與各發(fā)卡銀行確定統一的公務(wù)卡字段編碼，報省財政廳和人民銀行鄭州中心支行備案。公務(wù)卡實(shí)行免費開(kāi)卡、免收年費、免擔保、免開(kāi)銀行賬戶(hù)和到期免費換卡。公務(wù)卡具有一定的透支額度，各卡的透支額度由預算單位結合工作需要與代理銀行協(xié)商確定。公務(wù)卡實(shí)行實(shí)名制，卡片及密碼由開(kāi)卡職工自行妥善保管，持卡人辦理公務(wù)支出結算時(shí)，在信用額度內，先消費，后到單位財務(wù)報銷(xiāo)，按照各發(fā)卡銀行的相關(guān)規定具有20-56天的透支免息期。公務(wù)卡在滿(mǎn)足公務(wù)支出的前提下，可以用于個(gè)人消費支出，但個(gè)人消費部分不得辦理財務(wù)報銷(xiāo)。公務(wù)卡還款具有多種方式，可以由單位財務(wù)部門(mén)直接歸還到發(fā)卡行資金結算賬戶(hù)，也可以按照持卡人要求將資金歸還其借記卡賬戶(hù)�，F階段公務(wù)卡暫只使用人民幣信用消費功能，待條件成熟后再逐步開(kāi)放外幣支付功能。
（二）公務(wù)卡使用
公務(wù)卡結算的適用范圍是行政事業(yè)單位中原使用現金結算方式的零星商品服務(wù)支出和購買(mǎi)支出。各地可根據本地國庫集中支付管理辦法對實(shí)行公務(wù)卡結算的范圍和額度作出具體規定。使用公務(wù)卡提取現金屬于個(gè)人消費行為，單位財務(wù)部門(mén)不予報銷(xiāo)。推行公務(wù)卡后，單位的商品服務(wù)支出和零星購買(mǎi)支出原則上都應通過(guò)公務(wù)卡結算，現金結算的適用范圍僅限于個(gè)別零星支出及特殊事項，具體范圍由各地根據本地實(shí)際情況制定。
（三）公務(wù)卡的財務(wù)管理
公務(wù)卡刷卡消費行為，在單位財務(wù)部門(mén)審核報銷(xiāo)前屬于個(gè)人消費行為。在報銷(xiāo)環(huán)節，單位財務(wù)部門(mén)要按照現行的財務(wù)管理制度，并通過(guò)公務(wù)卡支持系統，對刷卡消費的信息進(jìn)行查詢(xún)和合規性審核，對符合報銷(xiāo)條件的予以報銷(xiāo)；對不符合報銷(xiāo)條件的不予報銷(xiāo)；不予報銷(xiāo)的部分由持卡人自行償還。公務(wù)卡持卡人要建立良好的信用意識，在免息期內及時(shí)報銷(xiāo)還款，對公務(wù)卡未按時(shí)還款產(chǎn)生的罰息，屬于職工個(gè)人原因的由職工本人承擔，屬于單位責任的，經(jīng)單位領(lǐng)導批準后由單位財務(wù)部門(mén)負責償還。經(jīng)持卡人簽名的銀行卡簽購單和消費交易憑條，預算單位作為會(huì )計原始憑證進(jìn)行管理。
（四）加強財政動(dòng)態(tài)監控管理
省財政廳將開(kāi)發(fā)公務(wù)卡支持系統,該系統將幫助預算單位收集和提取持卡人申請報銷(xiāo)的公務(wù)卡支出明細信息,由預算單位據以辦理審核報銷(xiāo)業(yè)務(wù),并在單位向公務(wù)卡劃款時(shí),實(shí)時(shí)向財政動(dòng)態(tài)監控系統反饋。同時(shí)，通過(guò)該系統可以進(jìn)行公務(wù)卡賬戶(hù)維護管理、預算單位使用權限管理和惡意透支的監督管理等。
四、加強各部門(mén)在推行公務(wù)卡制度改革中的協(xié)調配合
推行公務(wù)卡制度是一項綜合性改革，財政部門(mén)、人民銀行、預算單位、銀聯(lián)公司和商業(yè)銀行要各司其職，密切配合，加強協(xié)作，扎實(shí)做好公務(wù)卡推廣應用工作。
財政部門(mén)負責制定公務(wù)卡管理有關(guān)制度規定，組織做好公務(wù)卡改革實(shí)施工作和預算單位財務(wù)人員業(yè)務(wù)培訓，協(xié)調解決公務(wù)卡實(shí)施中有關(guān)政策銜接問(wèn)題，確定公務(wù)卡代理銀行，對代理銀行進(jìn)行考評，并對公務(wù)卡公務(wù)支付和報銷(xiāo)事項進(jìn)行監控管理。
人民銀行要配合財政部門(mén)組織制定公務(wù)卡業(yè)務(wù)管理的有關(guān)制度規定，共同推進(jìn)公務(wù)卡實(shí)施工作，加強對發(fā)卡銀行在公務(wù)卡應用推廣方面的指導和管理，建立有效的銀行清算匯劃系統，推動(dòng)有關(guān)方面共同創(chuàng )造良好的公務(wù)卡用卡環(huán)境。
預算單位負責選擇本單位的代理銀行，制定公務(wù)卡結算單位財務(wù)管理辦法，組織單位職工辦理公務(wù)卡，做好新增、調動(dòng)和退休人員的公務(wù)卡管理工作，并審核單位職工公務(wù)卡的報銷(xiāo)信息，及時(shí)辦理公務(wù)卡的報銷(xiāo)還款和資金退回等有關(guān)工作。
代理銀行要加強與公務(wù)卡管理有關(guān)的內部制度規范和信息系統建設，提供良好的公務(wù)卡應用環(huán)境；在網(wǎng)絡(luò )和技術(shù)上保證刷卡暢通，按照約定的方式及時(shí)向持卡人提供消費及還款信息。
銀聯(lián)公司要進(jìn)一步改善公務(wù)卡受理環(huán)境，加大POS機具的投放力度，并合理布放；優(yōu)化跨行交易網(wǎng)絡(luò )，提高系統管理能力，及時(shí)向財政部門(mén)提供完整的公務(wù)卡消費信息；建設維護與公務(wù)卡相關(guān)的信息網(wǎng)絡(luò )通道。
五、推行公務(wù)卡制度的實(shí)施步驟
公務(wù)卡改革要按照先行試點(diǎn)、循序漸進(jìn)、推廣擴大、不斷深化的策略扎實(shí)推進(jìn)，力爭2010年之前在省市兩級所有預算單位全面推行公務(wù)卡制度。省本級將選擇部分行政事業(yè)單位從2007年9月1日起進(jìn)行公務(wù)卡制度改革試點(diǎn)，2008年底前在所有預算單位推行公務(wù)卡制度。各省轄市2008年要選擇部分預算單位進(jìn)行公務(wù)卡改革試點(diǎn)，爭取2010底前省轄市所有預算單位全部推行公務(wù)卡改革，其中鄭州、洛陽(yáng)2市最遲必須在2008年1月1日啟動(dòng)試點(diǎn)工作。各縣（市、區）要積極創(chuàng )造條件，進(jìn)行公務(wù)卡試點(diǎn)工作。
各地應當根據本通知的要求制定本級預算單位推行公務(wù)卡制度的具體管理辦法，并報省財政廳備案。
河南省財政廳 中國人民銀行鄭州中心支行
關(guān)于印發(fā)《河南省省級預算單位公務(wù)卡管理暫行辦法》的通知
豫財辦庫〔2007〕14號
省直各部門(mén)，人民銀行各省轄市中心支行，省級國庫集中支付代理銀行，中國銀聯(lián)股份有限公司河南分公司：
根據全國公務(wù)卡應用推廣工作會(huì )議精神和《河南省財政廳、中國人民銀行鄭州中心支行關(guān)于在省市兩級預算單位推行公務(wù)卡制度的通知》（豫財辦庫〔2007〕10號）等相關(guān)規定，省財政廳、中國人民銀行鄭州中心支行制定了《河南省省級預算單位公務(wù)卡管理暫行辦法》，現印發(fā)給你們，請遵照執行。
為積極穩妥地推進(jìn)改革，現確定省財政廳、建設廳、外僑辦、勞教局、農機局、檔案局和殘疾人聯(lián)合會(huì )等7個(gè)單位從2007年9月份開(kāi)始進(jìn)行省級預算單位公務(wù)卡改革試點(diǎn)，省級其他預算單位從2008年全面推行公務(wù)卡支付結算方式。
公務(wù)卡改革試點(diǎn)中有什么問(wèn)題，請及時(shí)上報省財政廳、中國人民銀行鄭州中心支行。
附件：河南省省級預算單位公務(wù)卡管理暫行辦法
二○○七年七月十日
附件:
河南省省級預算單位公務(wù)卡管理暫行辦法
第一章 總則
第一條 為進(jìn)一步深化國庫集中收付制度改革，規范省級預算單位財務(wù)管理和授權支付業(yè)務(wù)，減少現金支付結算和控制現金風(fēng)險，提高公務(wù)支出透明度，加強財政監督，根據《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》和《河南省省級財政國庫管理制度改革方案》等相關(guān)規定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)公務(wù)卡是指省級預算單位工作人員持有的，主要用于日常公務(wù)支出和財務(wù)報銷(xiāo)業(yè)務(wù)的信用卡。
第三條 省級預算單位原使用現金支付結算的零星商品服務(wù)支出，一般應當使用公務(wù)卡結算。隨著(zhù)銀行卡受理環(huán)境改善，省級預算單位應逐步擴大公務(wù)卡使用范圍，盡量減少現金支出。
第四條 公務(wù)卡報銷(xiāo)業(yè)務(wù)通過(guò)專(zhuān)門(mén)的公務(wù)卡支持系統進(jìn)行。該系統由財政部門(mén)開(kāi)發(fā)，用于輔助預算單位財務(wù)報銷(xiāo)、向代理銀行劃款和為財政部門(mén)提供動(dòng)態(tài)監控信息等。
第二章 公務(wù)卡代理銀行
第五條 試點(diǎn)階段，預算單位公務(wù)卡代理銀行與單位零余額賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行一致。隨著(zhù)公務(wù)卡的全面推廣應用，省財政廳將選擇增加公務(wù)卡代理銀行，預算單位可在財政部門(mén)確定的公務(wù)卡代理銀行范圍內自行選擇本單位公務(wù)卡發(fā)卡行。
第六條 公務(wù)卡代理銀行應對公務(wù)卡實(shí)行免費開(kāi)卡、免收年費、免擔保、免開(kāi)銀行賬戶(hù)和到期免費換卡等優(yōu)惠服務(wù)。
第七條 省財政廳與公務(wù)卡代理銀行簽訂代理協(xié)議并逐年進(jìn)行考評，對考評不合格的代理銀行取消其代理資格。
第八條 預算單位與公務(wù)卡代理銀行要按照“持卡人員承擔用卡經(jīng)濟責任、開(kāi)卡銀行承擔掛失經(jīng)濟風(fēng)險、預算單位承擔公務(wù)還款責任、財政部門(mén)負責監督管理”的原則簽訂規范的代理服務(wù)協(xié)議。
第三章 公務(wù)卡的開(kāi)立與管理
第九條 公務(wù)卡的持卡人為預算單位的在職正式職工。公務(wù)卡由省級預算單位財務(wù)部門(mén)統一組織向 發(fā)卡行申請辦理，并將有關(guān)信息錄入公務(wù)卡支持信息系統。
第十條 公務(wù)卡開(kāi)立的基本程序：
（一）單位職工如實(shí)填寫(xiě)“公務(wù)（信用）卡申請表”，簽訂“領(lǐng)用合約”，連同相關(guān)證明資料一起交單位財務(wù)部門(mén)；
（二）單位財務(wù)部門(mén)對職工申請開(kāi)卡的相關(guān)資料進(jìn)行確認，將申請資料送代理銀行；
（三）代理銀行按本行規定程序審核職工開(kāi)卡申請資料和辦理公務(wù)卡；
（四）代理銀行將辦妥的公務(wù)卡連同必要的相關(guān)資料一并發(fā)給職工或委托單位財務(wù)部門(mén)發(fā)給職工。
第十一條 預算單位有新增、調動(dòng)和離退休工作人員時(shí)，應及時(shí)組織辦理公務(wù)卡的申辦和注銷(xiāo)手續。
第十二條 公務(wù)卡統一使用“62”字開(kāi)頭的銀聯(lián)標準信用卡。銀聯(lián)河南分公司要與各公務(wù)卡代理銀行確定統一的公務(wù)卡字段編碼，報省財政廳和人民銀行鄭州中心支行備案。
第十三條 公務(wù)卡的信用額度為5,000 –30,000元（含30,000元），具體額度由單位財務(wù)部門(mén)根據業(yè)務(wù)需要與代理銀行商定。特殊情況下公務(wù)卡信用額度不能滿(mǎn)足支付需要時(shí)，在報經(jīng)單位財務(wù)部門(mén)批準后由持卡人提前向發(fā)卡行申請臨時(shí)增加授信額度，增加的額度和使用期限等具體事項，按照發(fā)卡行有關(guān)規定執行。
第十四條 公務(wù)卡卡片和密碼由持卡人妥善保管，遺失或損毀應及時(shí)掛失并辦理補辦手續。補辦公務(wù)卡由持卡人自行到公務(wù)卡代理銀行申請辦理。因公務(wù)卡遺失造成的經(jīng)濟損失，按照持卡人與公務(wù)卡代理銀行的領(lǐng)用合約或服務(wù)協(xié)議中的相關(guān)規定處理。
第十五條 發(fā)卡行應按月向持卡人提供公務(wù)卡對賬單，并及時(shí)提供公務(wù)卡消費支出、資金還款到賬和還款提示等重要信息。
第四章 公務(wù)卡支付和報銷(xiāo)程序
第十六條 持卡人在差旅、會(huì )議、購買(mǎi)等公務(wù)支出支付結算時(shí)，具備刷卡條件的，應在公務(wù)卡授信額度內使用公務(wù)卡刷卡支付，并取得公務(wù)卡消費交易憑條和發(fā)票等財務(wù)報銷(xiāo)憑證。
第十七條 使用公務(wù)卡提取現金屬于個(gè)人消費行為，提取現金手續費由持卡人個(gè)人承擔。
第十八條 持卡人使用公務(wù)卡結算的各項公務(wù)支出，必須在規定的透支免息期內（銀行記賬日至發(fā)卡行規定的到期還款日之間的期限），持合規的報銷(xiāo)憑證和經(jīng)本人簽名的消費交易憑條，按照現行財務(wù)管理制度規定辦理報銷(xiāo)手續，因個(gè)人報銷(xiāo)不及時(shí)造成的罰息由持卡人承擔。
第十九條 單位財務(wù)部門(mén)按規定對報銷(xiāo)憑證進(jìn)行審核后，對符合財務(wù)制度規定的支出予以報銷(xiāo)。單位財務(wù)部門(mén)可以集中時(shí)間辦理公務(wù)支出報銷(xiāo)還款手續。
第二十條 報銷(xiāo)還款區分不同的資金來(lái)源按以下方式辦理：
（一）報銷(xiāo)資金已經(jīng)納入國庫集中支付范圍的，單位財務(wù)部門(mén)登錄省級國庫集中支付系統的“公務(wù)卡”菜單，根據消費交易憑條錄入“交易日期”、“卡號”和“系統跟蹤號”，從銀聯(lián)河南分公司提供的交易信息中提取相應的公務(wù)消費信息，核實(shí)后確定可報銷(xiāo)金額，錄入“卡號”、“金額”、“經(jīng)濟分類(lèi)科目”、“支付摘要”等業(yè)務(wù)要素，在支付系統中確定對應的用款計劃，生成《財政資金支付憑證》，送交零余額賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行向指定的還款賬戶(hù)劃轉資金；對合并劃轉多名職工報銷(xiāo)款項的，需通過(guò)“公務(wù)卡”菜單編制“還款明細表”網(wǎng)上提交發(fā)卡行，打印《財政資金支付憑證》送交零余額賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行，并將加蓋單位財務(wù)印章的“還款明細表”送交公務(wù)卡代理銀行。
（二）報銷(xiāo)資金沒(méi)有納入國庫集中支付范圍的，登錄省級國庫集中支付系統的“公務(wù)卡”菜單，根據消費交易憑條錄入“交易日期”、“卡號”和“系統跟蹤號”核實(shí)相應的公務(wù)消費信息，確定可報銷(xiāo)金額，開(kāi)出銀行轉賬支票，通過(guò)相關(guān)賬戶(hù)向公務(wù)卡賬戶(hù)或其他個(gè)人賬戶(hù)轉賬結算。其中，合并劃轉多人報銷(xiāo)款項的，應通過(guò)“公務(wù)卡”菜單編制“還款明細表”網(wǎng)上提交發(fā)卡行，填寫(xiě)銀行轉賬支票送交付款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行，并將加蓋單位財務(wù)印章的“還款明細表”送交公務(wù)卡代理銀行。
第二十一條 “還款明細表”電子信息與紙質(zhì)信息必須確保一致。預算單位提交代理銀行的“還款明細表”必須從公務(wù)卡支持系統直接打印，不得使用另行編輯或下載修改的“還款明細表”。
第二十二條 代理銀行根據預算單位簽發(fā)的支付指令和“還款明細表”，于當日將資金分解到有關(guān)公務(wù)卡或收款人賬戶(hù)，并及時(shí)向公務(wù)卡持卡人發(fā)送還款資金到賬信息。
第二十三條 因公務(wù)卡掛失等原因導致代理銀行當日無(wú)法將資金劃轉到公務(wù)卡賬戶(hù)，代理銀行應于第二個(gè)工作日上午及時(shí)通知預算單位進(jìn)行核實(shí)后并重新劃轉。3個(gè)工作日內仍無(wú)法劃款，將資金退回預算單位原付款賬戶(hù)。原付款賬戶(hù)為零余額賬戶(hù)的，預算單位按照授權支付業(yè)務(wù)流程辦理資金退回手續。
第二十四條 報銷(xiāo)后發(fā)生向供貨商退貨的，在貨款退回公務(wù)卡后，持卡人應及時(shí)通過(guò)單位財務(wù)部門(mén)將資金退回零余額賬戶(hù)。持卡人退款的財務(wù)審核手續按單位內部財務(wù)制度規定執行。
第二十五條 預算單位財務(wù)部門(mén)在收到《財政資金支付憑證》回單后，將購物發(fā)票、消費交易憑條及支付憑證回單等原始憑證按照現行會(huì )計核算辦法登記入賬。
第五章 實(shí)行公務(wù)卡結算方式后的現金管理
第二十六條 預算單位實(shí)行公務(wù)卡結算方式后，一般情況下的商品服務(wù)支出不再使用現金結算。屬于下列情況的，經(jīng)單位領(lǐng)導與財務(wù)部門(mén)審核同意后，可以繼續使用現金結算。
（一）發(fā)放慰問(wèn)金或其他撫恤救濟性支出；
（二）發(fā)放給非本單位職工、單筆金額在1000元以下的一次性費用；
（三）支付給單位臨時(shí)聘用人員（不含長(cháng)期聘用人員）的費用；
（四）在不具備刷卡條件的商業(yè)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生的零星支出；
（五）其他特殊情況確需使用現金結算的。
第二十七條 實(shí)行公務(wù)卡結算方式后，省財政廳將通過(guò)國庫集中支付信息系統對預算單位現金提取業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監控，對屬于公務(wù)卡結算范圍而提取現金的，不予支付資金。
第六章 管理職責
第二十八條 省財政廳在公務(wù)卡管理工作中的主要職責是：
（一）組織制定省級公務(wù)卡管理的有關(guān)制度規定，組織管理省級預算單位公務(wù)卡試點(diǎn)和實(shí)施工作，組織對預算單位財務(wù)人員的業(yè)務(wù)培訓與政策解釋。
（二）確定省級公務(wù)卡代理銀行，并督促指導代理銀行按照協(xié)議做好公務(wù)卡實(shí)施的系統建設和信息傳遞等工作，按年對代理銀行進(jìn)行工作考評。
（三）開(kāi)發(fā)維護公務(wù)卡管理支持系統，對省級預算單位公務(wù)卡支出業(yè)務(wù)和報銷(xiāo)事項進(jìn)行動(dòng)態(tài)監控管理，對重大問(wèn)題進(jìn)行調研和組織核查。
（四）協(xié)調有關(guān)部門(mén)解決公務(wù)卡實(shí)施中有關(guān)政策銜接問(wèn)題，并協(xié)同推動(dòng)公務(wù)卡受理環(huán)境的改善。
第二十九條 人民銀行鄭州中心支行的主要職責是：
（一）會(huì )同省財政廳組織制定公務(wù)卡管理的有關(guān)制度規定，共同推進(jìn)公務(wù)卡實(shí)施工作。
（二）加強對代理銀行和銀聯(lián)河南分公司在公務(wù)卡應用推廣方面的指導和管理，引導推動(dòng)代理銀行不斷加強公務(wù)卡應用方面的軟、硬件設施建設。
（三）落實(shí)與公務(wù)卡有關(guān)的配套措施，推動(dòng)有關(guān)方面共同創(chuàng )造良好的公務(wù)卡用卡環(huán)境。
（四）建立高效的銀行清算匯劃系統，加快個(gè)人誠信體系建設。
第三十條 預算單位的主要職責是：
（一）選擇本單位公務(wù)卡代理銀行，簽訂公務(wù)卡代理協(xié)議。
（二）組織單位職工辦理公務(wù)卡，做好新增、調動(dòng)和退休人員的公務(wù)卡管理工作。
（三）審核單位職工公務(wù)卡報銷(xiāo)信息，及時(shí)辦理公務(wù)卡的報銷(xiāo)還款和資金退回處理等工作。
（四）協(xié)助財政部門(mén)維護公務(wù)卡支持系統，及時(shí)下載保存有關(guān)信息，按月與代理銀行核對公務(wù)卡報銷(xiāo)信息。
（五）進(jìn)一步加強單位預算管理與財務(wù)內控機制，規范財務(wù)報銷(xiāo)與會(huì )計核算程序，確保資金安全。
（六）做好本單位職工的宣傳培訓，促進(jìn)單位職工樹(shù)立良好的信用意識。
第三十一條 代理銀行的主要職責是：
（一）加強與公務(wù)卡管理有關(guān)的內部制度規范和信息系統建設，積極擴大銀行卡機具布設范圍，規范有關(guān)銀行卡機具使用和銀行卡消費信息的收集、存儲、傳送等方面的管理，提供良好的公務(wù)卡應用環(huán)境。
（二）按照省財政廳政策需求定制公務(wù)卡，及時(shí)、準確為財政部門(mén)傳送零余額賬戶(hù)資金支付信息和公務(wù)卡消費支出信息。
（三）按照與預算單位簽訂的公務(wù)卡服務(wù)協(xié)議，為預算單位工作人員辦理公務(wù)卡，與預算單位協(xié)商設定公務(wù)卡授信額度，并為持卡人提供公務(wù)卡使用、掛失、注銷(xiāo)等方面便捷優(yōu)質(zhì)服務(wù)，及時(shí)向預算單位和持卡人提供消費和還款信息及對賬單。
（四）不斷完善本行銀行卡業(yè)務(wù)系統，在網(wǎng)絡(luò )和技術(shù)上保證刷卡暢通，提供24小時(shí)客戶(hù)服務(wù)熱線(xiàn)，對公務(wù)卡刷卡消費行為給予優(yōu)惠。
第三十二條 銀聯(lián)河南分公司的主要職責
（一）改善公務(wù)卡受理環(huán)境，加大POS機具的投放力度，并合理布放；優(yōu)化跨行交易網(wǎng)絡(luò )，提高系統管理能力。
（二）保證完整、及時(shí)地向預算單位和財政部門(mén)提供所需的公務(wù)卡消費信息；依法保護持卡人消費信息的私密性，維護持卡人合法權益。
第三十三條 嚴禁預算單位將非本單位工作人員納入公務(wù)卡管理范圍、違規辦理公務(wù)卡報銷(xiāo)業(yè)務(wù)或查詢(xún)、泄露本單位公務(wù)卡持卡人的私人消費信息；嚴禁持卡人違規使用公務(wù)卡、惡意透支或將非公務(wù)支出用于公務(wù)報銷(xiāo)；嚴禁發(fā)卡行對外泄露與公務(wù)卡支出有關(guān)的數據資料。違反規定的，追究單位負責人和直接責任人的行政責任，構成犯罪的，移交司法機關(guān)處理。
第七章 附則
第三十四條 省級預算單位財務(wù)部門(mén)應根據本辦法規定，結合單位財務(wù)內部控制規范，制定本單位公務(wù)卡報銷(xiāo)管理細則。
第三十五條 本辦法未盡事宜，有相關(guān)規定的，按相關(guān)規定執行；沒(méi)有相關(guān)規定的，由省財政廳負責解釋。
第三十六條 本辦法自2007年9月1日起施行。
河南省財政廳關(guān)于
選擇省級公務(wù)卡代理銀行的通知
豫財辦庫〔2008〕10號
各國有商業(yè)銀行河南省分行，股份制銀行鄭州分行：
根據《中華人民共和國財政部辦公廳 中國人民銀行辦公廳關(guān)于貫徹落實(shí)全國公務(wù)卡改革試點(diǎn)電視電話(huà)會(huì )議精神的通知》（財辦庫〔2008〕40號文件）和《河南省財政廳、中國人民銀行鄭州中心支行關(guān)于印發(fā)<河南省省級預算單位公務(wù)卡管理暫行辦法>的通知》（豫財辦庫〔2007〕14號文件）等相關(guān)規定，省級將在今年全面推進(jìn)公務(wù)卡改革。為方便改革單位選用公務(wù)卡，現決定增加省級公務(wù)卡代理銀行，凡具備財政廳公務(wù)卡業(yè)務(wù)要求、主動(dòng)提出代理申請并經(jīng)財政廳驗收合格的商業(yè)銀行，均可作為公務(wù)卡代理銀行�，F將有關(guān)事宜通知如下：
一、 代理省級公務(wù)卡業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行必須具備如下條件
1、可以發(fā)行銀聯(lián)標準卡。公務(wù)卡必須使用銀聯(lián)標準卡�？ǖ腂IN 號段為628200-628399。
2、設立專(zhuān)門(mén)的公務(wù)卡還款賬戶(hù)，具備直接向公務(wù)卡賬戶(hù)還款和向公務(wù)卡關(guān)聯(lián)的借記卡賬戶(hù)還款兩種還款方式。采取后一種還款方式的，代理銀行應于最后還款日之前自動(dòng)將款項從借記卡賬戶(hù)劃至關(guān)聯(lián)的公務(wù)卡賬戶(hù)。
3、保證將公務(wù)卡消費信息在消費業(yè)務(wù)發(fā)生后1日內及時(shí)、準確、完整地發(fā)送省銀聯(lián)公司，以方便預算單位查詢(xún)核對公務(wù)卡消費明細。
4、與省財政廳聯(lián)網(wǎng)，按省財政廳規定標準開(kāi)發(fā)接口程序，來(lái)接收預算單位發(fā)送的還款明細信息，并及時(shí)將資金劃入“還款明細單”列明的賬戶(hù)。若因公務(wù)卡代理銀行未能及時(shí)發(fā)送公務(wù)卡消費信息或資金未及時(shí)劃轉指定賬戶(hù)而導致公務(wù)卡賬戶(hù)產(chǎn)生罰息，則罰息由公務(wù)卡代理銀行承擔。
5、保證持卡人享有免費開(kāi)卡、免收年費、免擔保、免開(kāi)銀行賬戶(hù)、到期免費換卡、以及信用卡其他優(yōu)惠條件等。
二、代理省級公務(wù)卡業(yè)務(wù)需要做的幾項工作
1、4月底前以正式文件提出代理公務(wù)卡業(yè)務(wù)申請。
2、自行租賃線(xiàn)路與省財政廳聯(lián)網(wǎng)，聯(lián)網(wǎng)技術(shù)要求及時(shí)間安排請與財政廳信息中心聯(lián)系（電話(huà)：65808371）。
3、按財政廳要求開(kāi)發(fā)接口程序，并在5月10日前完成財政廳組織的聯(lián)網(wǎng)測試。
4、明確公務(wù)卡代理業(yè)務(wù)協(xié)調人，指定公務(wù)卡集中還款銀行網(wǎng)點(diǎn)，并及時(shí)將業(yè)務(wù)協(xié)調人聯(lián)系方式和公務(wù)卡集中還款賬戶(hù)報財政廳。
三、省財政廳對上述工作驗收合格后，將與符合條件的商業(yè)銀行簽訂《公務(wù)卡代理協(xié)議》。代理銀行要協(xié)調下屬機構按照財政廳的部署認真做好與預算單位的協(xié)議簽訂、公務(wù)卡開(kāi)卡、卡號信息匯總報送、操作人員培訓等準備工作。
